Le taux de rendement affiché sur votre tableau de bord est un taux de rendement pondéré en fonction de la valeur monétaire, calculé net de vos frais et annualisé. Ce taux reflète au mieux votre performance globale, car il prend en compte les dépôts et les retraits de votre portefeuille. Il s'agit donc d'un taux de rendement plus personnalisé que les autres méthodes. On l'appelle également taux de rendement interne (TRI). Les rendements pondérés en fonction de la valeur monétaire constituent la norme du secteur pour les rapports de performance des comptes d'investissement.

Le rendement pondéré en fonction de la valeur monétaire est calculé à l'aide de cette formule :

où

CF = Flux de trésorerie
R = Retour
W = (CD − D)/CD
CD = jours calendaires dans la période
D = jours depuis le début des règles
VM = Valeur marchande

D'autres méthodes courantes de calcul du rendement des placements sont le taux de rendement pondéré dans le temps et le taux de rendement simple. Le taux de rendement pondéré par la valeur monétaire est influencé par les flux de trésorerie entrants et sortants de votre compte et peut différer du taux de rendement pondéré dans le temps ou du taux de rendement simple, qui ne tiennent pas compte des flux de trésorerie.