Une personne de confiance (PCC) est une personne à qui nous pouvons nous adresser si nous avons des inquiétudes concernant une éventuelle exploitation financière ou une diminution de nos capacités mentales.

La sélection d'un TCP est facultative et vise à renforcer la protection des clients en cas de doute sur les capacités mentales ou d'abus financier potentiel de CI Digital Wealth. En désignant un TCP, CI Digital Wealth peut contacter la personne sélectionnée en cas de doute concernant votre compte, principalement pour les raisons énumérées ci-dessous.

L’ajout d’une personne ressource de confiance (PRC) s’applique à tous vos comptes actuels et futurs chez CI Patrimoine Numérique. Votre PRC n’est pas autorisée à prendre des décisions financières ni à accéder aux informations de votre compte. Son rôle consiste uniquement à nous aider à vous joindre ou à protéger vos intérêts si nous soupçonnons une exploitation financière ou une diminution de vos capacités.

Quand pouvons-nous contacter une personne de confiance ?

Le TCP peut uniquement répondre aux préoccupations de CI Digital Wealth, telles que la capacité mentale liée aux décisions financières, une possible implication dans une fraude financière ou la recherche d'un représentant légal. Le TCP ne peut prendre aucune décision financière concernant votre compte et CI Digital Wealth ne lui communiquera aucune information concernant vos comptes.

Qui a besoin d’une personne de contact de confiance ?

Tout le monde ! Même si cet outil constitue une protection pour les clients vulnérables, personne ne peut prédire l'avenir. Vous espérez ne jamais en avoir besoin, mais si une situation se présente où il peut vous être utile, vous serez heureux de bénéficier de ces mesures supplémentaires.

Qui devrait être une personne de contact de confiance ?

La personne de confiance doit être une personne majeure. Par mesure de bonne pratique, elle ne doit pas être une personne ayant un intérêt dans votre compte ni impliquée dans les décisions financières le concernant, comme une procuration, mais être suffisamment proche pour connaître votre bien-être personnel. Il peut s'agir d'un cousin, d'un voisin, d'un frère ou d'une sœur, ou d'une nièce/un neveu. Nous recommandons de désigner une personne différente de votre mandataire comme personne de confiance. Cependant, il est entendu que cela n'est pas toujours possible.

D’autres considérations peuvent inclure :

• Quelqu'un en qui tu as confiance
• Quelqu'un de mature et capable de discuter de sujets potentiellement émotionnels
• Quelqu'un qui a la capacité de communiquer et d'être proactif
• Quelqu'un qui connaît des détails spécifiques concernant votre bien-être, y compris votre état de santé mentale ou physique ou votre lieu de résidence

Cette personne peut changer au fil du temps, vous pouvez changer la personne que vous désignez ou même révoquer entièrement les désignations à tout moment.

Comment nommer une personne de contact de confiance ?

Pour nommer un contact de confiance, connectez-vous à votre tableau de bord et accédez à la section « Contact de confiance » de votre profil. Vous pourrez ensuite nommer un contact de confiance. C'est également ici que vous pourrez supprimer ou modifier votre contact de confiance.

Contactez-nous si vous avez besoin d'aide.

Je comprends que CI Digital Wealth peut contacter le TCP pour les raisons suivantes :

1. S’il y a des questions ou des inquiétudes concernant mon lieu de résidence ou mon état de santé ;

2. Si CI Digital Wealth soupçonne que je suis victime d’une fraude ou d’une exploitation financière ;

3. Si CI Digital Wealth soupçonne que je ne suis plus en mesure de gérer mes affaires financières ;

4. Pour confirmer l'identité de tout tuteur légal, exécuteur testamentaire, fiduciaire, commerçant autorisé ou titulaire d'une procuration ; ou

5. Si CI Digital Wealth a d’autres préoccupations ou n’est pas en mesure de me contacter au sujet de mon/mes compte(s) détenu(s) chez CI Digital Wealth.

Définitions

« Exploitation financière » signifie, à l’égard d’un individu, l’utilisation, le contrôle ou la privation des actifs financiers de cet individu par une influence indue ou une conduite illicite ou illégale.

« Capacité mentale » signifie la capacité de comprendre des informations ou d’apprécier les conséquences prévisibles d’une décision ou de l’absence de décision.

« Client vulnérable » désigne un client d’une entreprise enregistrée ou une personne enregistrée qui peut souffrir d’une maladie, d’une déficience, d’un handicap ou d’une limitation liée au vieillissement qui expose le client à un risque d’exploitation financière.

Ressources antifraude/protection des consommateurs