Contact Us
If you still have questions or prefer to get help directly from an agent, please submit a request.
We’ll get back to you as soon as possible.
Joelle
joelle.vaillancourt@wealthbar.com
32
Article
Last Month
Quels sont les RFG des portefeuilles ?
Published May 28th, 2025 by Joelle
Les ratios de frais de gestion (RFG) représentent les dépenses d'un fonds de placement. Le RFG d'un fonds se reflète dans sa performance. Le RFG de nos portefeuilles est disponible sur notre page de tarification .
Existe-t-il un montant minimum d’investissement ?
Published May 28th, 2025 by Joelle
Le montant minimum d'investissement requis pour ouvrir un compte avec Patrimoine Numérique CI est de 100 $. Ce montant peut provenir de nouveaux dépôts depuis votre compte bancaire, d'un virement depuis un compte de placement existant, ou des deux. La raison de ce minimum est de garantir que nous pouvons diversifier le portefeuille de manière approp
Portefeuille sécurité Essentiel
Published May 28th, 2025 by Joelle
Au 30 novembre 2024 Ce portefeuille vise à générer un revenu avec un potentiel de croissance modeste en investissant dans un FNB de répartition d’actifs qui détient des FNB passifs exposés à des titres à revenu fixe et à des actions cotés en bourse à l’échelle mondiale. Le montant d’investissement initial minimum pour ce portefeuille est de 100 $. R
Patrimoine Numérique CI reçoit-il des commissions ou d’autres frais cachés ?
Published May 28th, 2025 by Joelle
Non, tous les Fonds négociés en bourse (FNB) que nous utilisons sont sans commission. Nous sommes contre les commissions et les frais cachés lorsque vous investissez votre argent et nous prônons une transparence totale quant au montant que vous payez pour nos services et nos investissements.
Portefeuille conservateur Essentiel
Published May 28th, 2025 by Joelle
Au 30 novembre 2024 Ce portefeuille vise à offrir une combinaison de revenus et de croissance modérée à long terme en investissant dans un FNB de répartition d’actifs qui détient des FNB passifs exposés à des titres à revenu fixe et à des actions cotés en bourse à l’échelle mondiale. Le montant d’investissement initial minimum pour ce portefeuille e
Quels types de comptes puis-je ouvrir chez Patrimoine Numérique CI ?
Published May 28th, 2025 by Joelle
Patrimoine Numérique CI propose de nombreux types de comptes pour répondre à vos besoins financiers. Cet article vous aidera à déterminer ceux qui vous conviennent le mieux. Voici les types de comptes Patrimoine Numérique CI les plus courants dont vous pouvez bénéficier : REER - Un REER (régime enregistré d'épargne-retraite) est un compte enregistré
Quels types de feuillets fiscaux vais-je recevoir ?
Published May 28th, 2025 by Joelle
Veuillez vous référer aux informations ci-dessous pour déterminer à quels feuillets fiscaux vous pouvez vous attendre pour vos comptes et portefeuilles de placement Patrimoine Numérique CI. Comptes d'investissement Type de compte Y a-t-il un relevé d'impôt ? REER Régime enregistré d'épargne-retraite Oui, si vous avez fait une contribution Vous
Quand mon compte sera-t-il négocié ?
Published May 28th, 2025 by Joelle
En tant qu’investisseur avec Patrimoine Numérique CI, nous gérons votre portefeuille pour vous. Lorsque vous effectuez un dépôt ou un retrait, un court délai s'écoule avant que votre compte ne soit négocié. Voici à quoi vous attendre : Combien de temps faut-il pour que l’argent de mon compte soit investi ? En règle générale, les liquidités provenant
Grille tarifaire
Published May 28th, 2025 by Joelle
Pour les comptes ouverts après le 1er novembre 2018 Clients de Patrimoine Numérique CI Accord sur les honoraires Patrimoine Numérique CI ne perçoit aucune commission sur les produits qu'elle vend. Afin de préserver l'objectivité de nos conseils sur votre compte, nous facturons directement à nos clients un pourcentage des actifs gérés par Patrimoine
Risques liés à l'investissement
Published May 28th, 2025 by Joelle
Tout investissement comporte un certain degré de risque, dont voici un résumé. Cette liste n'est pas exhaustive et vise à indiquer les facteurs susceptibles d'influencer la valeur de vos investissements. Outre les risques mentionnés ci-dessous, chaque fonds ou FNB d'un portefeuille présente des risques spécifiques, détaillés dans la documentation d'
Comment puis-je ouvrir un REEE?
Published May 28th, 2025 by Joelle
Commencez par faire une demande de compte. Une fois le REEE ouvert, un membre de notre équipe vous contactera pour recueillir des informations complémentaires sur l'enfant ou les enfants bénéficiaires du compte, notamment leur nom légal complet et leur date de naissance. Enfin, nous vous ferons parvenir, ainsi qu'à tout autre titulaire de compte co
Dois-je payer des frais pour les retraits ?
Published May 28th, 2025 by Joelle
We are currently translating the article, please give Helpjuice a few moments while it goes through the article and refresh the page.
Comment effectuer des dépôts depuis mon compte bancaire vers mon compte d’investissement Patrimoine Numérique CI ?
Published May 28th, 2025 by Joelle
Vous pouvez configurer une demande de dépôt unique ou des demandes périodiques et récurrentes sur le compte d'investissement Patrimoine Numérique CI de votre choix depuis votre espace client. Le traitement des dépôts et leur apparition sur votre compte prennent généralement jusqu'à trois jours ouvrables.
Devrai-je payer des frais si je transfère mes investissements vers Patrimoine Numérique CI ?
Published May 28th, 2025 by Joelle
Bien que la plupart des autres institutions facturent des frais de transfert, nous les remboursons volontiers pour les transferts supérieurs à 25 000 $, jusqu'à un maximum de 150 $. Il vous suffit de nous fournir un relevé de votre ancienne institution indiquant les frais facturés et nous vous les rembourserons. Cependant, nous ne pouvons pas rembou
Comment puis-je savoir que je peux faire confiance à CI Digital Wealth ?
Published May 28th, 2025 by Joelle
Patrimoine Numérique CI est un gestionnaire de portefeuille inscrit au Canada et réglementé par les commissions des valeurs mobilières de chaque province. Vous pouvez et devriez le confirmer en vérifiant notre inscription auprès des Autorités canadiennes en valeurs mobilières . De plus, tous vos actifs sont détenus en fiducie auprès de l'un de nos d
Mon argent est-il protégé ?
Published May 28th, 2025 by Joelle
Patrimoine Numérique CI a sélectionné une ou plusieurs des sociétés suivantes comme dépositaires : Services d'investissement CI Inc., Valeurs mobilières Credential Qtrade Inc. et Banque Nationale Réseau indépendant. Tous nos dépositaires sont des dépositaires canadiens en vertu des lois sur les valeurs mobilières applicables et membres du Fonds cana
Qu'est-ce qu'une personne politiquement exposée ou un dirigeant d'une organisation internationale
Published May 28th, 2025 by Joelle
« National politiquement exposé » ou « DPEP » désigne une personne qui occupe ou a occupé au cours des cinq années précédentes l'un des postes ou fonctions suivants visés à l'un des alinéas a) et c) à j) au sein ou au nom du gouvernement fédéral canadien ou d'un gouvernement provincial canadien, ou l'un des postes ou fonctions visés aux alinéas b) e
Pourquoi mon conjoint doit-il signer si nous avons un compte joint ?
Published May 28th, 2025 by Joelle
Votre conjoint sera invité à signer la demande d'ouverture de compte pour confirmer qu'il est au courant de l'ouverture du compte. Vous devrez également signer tous les deux une convention de compte de placement géré pour confirmer que vous acceptez que Patrimoine Numérique CI soit votre gestionnaire de portefeuille.
Avez-vous accès à mes fonds ?
Published May 28th, 2025 by Joelle
Non. Nous agissons uniquement à titre consultatif et n'avons pas d'accès direct à votre argent. Vos actifs sont conservés en permanence sur un compte à votre nom auprès d'un dépositaire et ne peuvent être transférés, selon vos instructions, que sur votre propre compte bancaire.
Proposez-vous des comptes d’investissement d’entreprise ?
Published May 28th, 2025 by Joelle
Nous pouvons ouvrir des comptes pour les entreprises constituées en société, ainsi que pour d'autres structures telles que les sociétés de personnes et les fiducies. Ces types de comptes nécessitant des informations plus détaillées, nous vous demandons de nous contacter également via votre espace client lors de la soumission de votre demande.
Comment puis-je percevoir des subventions sur mon REEE?
Published May 28th, 2025 by Joelle
Lorsque vous ouvrez un REEE, nous nous occupons des démarches administratives pour obtenir les subventions auxquelles votre enfant pourrait être admissible. Nous vous enverrons les formulaires dûment remplis à signer lors de la création du compte. Pour plus d'informations, n'hésitez pas à consulter notre article de blog ici .
Dois-je ouvrir un compte auprès d'un dépositaire ?
Published May 28th, 2025 by Joelle
Lors de votre demande d'ouverture de compte, nous l'ouvrirons auprès de l'un de nos dépositaires. Lors de votre inscription, nous vous fournirons tous les documents requis, fournis par Patrimoine Numérique CI et par le dépositaire de votre compte. Vous n'avez pas besoin d'ouvrir un compte directement auprès de l'un de nos dépositaires. Nous nous en
De quoi ai-je besoin pour ouvrir un compte ?
Published May 28th, 2025 by Joelle
Pour ouvrir un compte, vous aurez besoin des informations suivantes : Votre numéro d'assurance sociale Le numéro d'assurance sociale de votre conjoint (uniquement pour les comptes conjoints ou conjoints) Vos informations d'emploi (revenu, profession, employeur, adresse) Informations sur l'emploi de votre conjoint (le cas échéant) Vos informations ba
Renseignements sur la divulgation des relations
Published February 20th, 2025 by Joelle
Dernière mise à jour le 20 janvier 2025 À PROPOS DE CETTE DIVULGATION Nous pensons que les relations fructueuses à long terme reposent sur une base de confiance et de transparence, où les deux parties comprennent clairement leurs rôles, obligations et attentes. Dans cet esprit, et pour répondre aux exigences de la législation sur les valeurs mobil
Patrimoine Numérique CI dispose-t-il d'une application mobile ?
Published May 28th, 2025 by Joelle
Pas encore, mais bientôt disponible ! Patrimoine Numérique CI lancera une application mobile pour appareils Apple et Android. Elle sera disponible sur l'App Store d'Apple et Google Play Store.
Qui est Services d'Investissement CI Inc. (anciennement BBS Securities Inc.)?
Published May 28th, 2025 by Joelle
Services d'Investissement CI Inc . est l'un des dépositaires de Patrimoine Numérique CI, ce qui signifie qu'il fait partie des institutions qui détiennent les actifs de nos clients. En tant que membre de l' Organisme canadien de réglementation du commerce des valeurs mobilières (OCRCVM) et du Fonds canadien de protection des épargnants (FCPE), vos c
Qu'est-ce qu'un FNB ?
Published May 28th, 2025 by Joelle
Un FNB, ou fonds négocié en bourse, est un instrument d'investissement négocié en bourse comme une action. Un FNB peut détenir une large gamme de titres sous-jacents, tels que des actions, des obligations, des matières premières, des produits dérivés, etc.
Comment mon taux de rendement est-il calculé ?
Published May 28th, 2025 by Joelle
Le taux de rendement affiché sur votre tableau de bord est un taux de rendement pondéré en fonction de la valeur monétaire, calculé net de vos frais et annualisé. Ce taux reflète au mieux votre performance globale, car il prend en compte les dépôts et les retraits de votre portefeuille. Il s'agit donc d'un taux de rendement plus personnalisé que les
Comment puis-je transférer mes investissements hors de Patrimoine Numérique CI ?
Published May 28th, 2025 by Joelle
Vous pouvez demander le transfert de vos investissements hors de Patrimoine Numérique CI par l'intermédiaire de l'institution destinataire, en espèces ou en nature. Il vous suffit de lui fournir une copie de votre dernier relevé de compte et de faire adresser votre demande au dépositaire indiqué. Nous ne pourrons pas traiter les demandes de transfer
Quels types de frais Patrimoine Numérique CI facturera-t-il sur mes comptes ?
Published May 28th, 2025 by Joelle
Patrimoine Numérique CI facture des frais de gestion mensuels sur les actifs que nous gérons pour vous. Ces frais comprennent, entre autres, la gestion de portefeuille, les frais de transaction, le rééquilibrage et les conseils financiers. Ces frais seront déduits directement de vos comptes et vous pourrez les consulter dans l'historique de vos tran
Portabilité des données
Published May 28th, 2025 by Joelle
Qu'est-ce que la portabilité des données ? Le droit à la portabilité permet à toute personne d'obtenir communication, dans un format technologique structuré et couramment utilisé, des informations personnelles informatisées qu'elle a fournies à un organisme public, par exemple lors de la fourniture électronique de services. Une personne peut demande
Load More
