CIDigitalWealth Knowledge Base

Comment puis-je savoir que je peux faire confiance à Patrimoine Numérique CI ?

Published May 28th, 2025 by Joelle

Patrimoine Numérique CI est un gestionnaire de portefeuille inscrit au Canada et réglementé par les commissions des valeurs mobilières de chaque province. Vous pouvez et devriez le confirmer en vérifiant notre inscription auprès des Autorités canadiennes en valeurs mobilières . De plus, tous vos actifs sont détenus en fiducie auprès de l'un de nos d

Pourquoi mon conjoint doit-il signer si nous avons un compte joint ?

Published May 28th, 2025 by Joelle

Votre conjoint sera invité à signer la demande d'ouverture de compte pour confirmer qu'il est au courant de l'ouverture du compte. Vous devrez également signer tous les deux une convention de compte de placement géré pour confirmer que vous acceptez que Patrimoine Numérique CI soit votre gestionnaire de portefeuille.

Devrai-je payer des frais si je transfère mes investissements vers Patrimoine Numérique CI ?

Published May 28th, 2025 by Joelle

Bien que la plupart des autres institutions facturent des frais de transfert, nous les remboursons volontiers pour les transferts supérieurs à 25 000 $, jusqu'à un maximum de 150 $. Il vous suffit de nous fournir un relevé de votre ancienne institution indiquant les frais facturés et nous vous les rembourserons. Cependant, nous ne pouvons pas rembou

Qu'est-ce qu'un FNB ?

Published May 28th, 2025 by Joelle

Un FNB, ou fonds négocié en bourse, est un instrument d'investissement négocié en bourse comme une action. Un FNB peut détenir une large gamme de titres sous-jacents, tels que des actions, des obligations, des matières premières, des produits dérivés, etc.

Comment puis-je percevoir des subventions sur mon REEE?

Published May 28th, 2025 by Joelle

Lorsque vous ouvrez un REEE, nous nous occupons des démarches administratives pour obtenir les subventions auxquelles votre enfant pourrait être admissible. Nous vous enverrons les formulaires dûment remplis à signer lors de la création du compte. Pour plus d'informations, n'hésitez pas à consulter notre article de blog ici .

Quels types de frais Patrimoine Numérique CI facturera-t-il sur mes comptes ?

Published May 28th, 2025 by Joelle

Patrimoine Numérique CI facture des frais de gestion mensuels sur les actifs que nous gérons pour vous. Ces frais comprennent, entre autres, la gestion de portefeuille, les frais de transaction, le rééquilibrage et les conseils financiers. Ces frais seront déduits directement de vos comptes et vous pourrez les consulter dans l'historique de vos tran

Existe-t-il un montant minimum d’investissement ?

Published May 28th, 2025 by Joelle

Le montant minimum d'investissement requis pour ouvrir un compte avec Patrimoine Numérique CI est de 100 $. Ce montant peut provenir de nouveaux dépôts depuis votre compte bancaire, d'un virement depuis un compte de placement existant, ou des deux. La raison de ce minimum est de garantir que nous pouvons diversifier le portefeuille de manière approp

Portefeuille sécurité Essentiel

Published May 28th, 2025 by Joelle

Au 30 novembre 2024 Ce portefeuille vise à générer un revenu avec un potentiel de croissance modeste en investissant dans un FNB de répartition d’actifs qui détient des FNB passifs exposés à des titres à revenu fixe et à des actions cotés en bourse à l’échelle mondiale. Le montant d’investissement initial minimum pour ce portefeuille est de 100 $. R

Quels types de comptes puis-je ouvrir chez Patrimoine Numérique CI ?

Published May 28th, 2025 by Joelle

Patrimoine Numérique CI propose de nombreux types de comptes pour répondre à vos besoins financiers. Cet article vous aidera à déterminer ceux qui vous conviennent le mieux. Voici les types de comptes Patrimoine Numérique CI les plus courants dont vous pouvez bénéficier : REER - Un REER (régime enregistré d'épargne-retraite) est un compte enregistré

Portefeuille conservateur Essentiel

Published May 28th, 2025 by Joelle

Au 30 novembre 2024 Ce portefeuille vise à offrir une combinaison de revenus et de croissance modérée à long terme en investissant dans un FNB de répartition d’actifs qui détient des FNB passifs exposés à des titres à revenu fixe et à des actions cotés en bourse à l’échelle mondiale. Le montant d’investissement initial minimum pour ce portefeuille e

Qui est Services d'Investissement CI Inc. (anciennement BBS Securities Inc.)?

Published May 28th, 2025 by Joelle

Services d'Investissement CI Inc . est l'un des dépositaires de Patrimoine Numérique CI, ce qui signifie qu'il fait partie des institutions qui détiennent les actifs de nos clients. En tant que membre de l' Organisme canadien de réglementation des investissements (OCRI) et du Fonds canadien de protection des épargnants (FCPE), vos comptes sont sécu

Quand mon compte sera-t-il négocié ?

Published May 28th, 2025 by Joelle

En tant qu’investisseur avec Patrimoine Numérique CI, nous gérons votre portefeuille pour vous. Lorsque vous effectuez un dépôt ou un retrait, un court délai s'écoule avant que votre compte ne soit négocié. Voici à quoi vous attendre : Combien de temps faut-il pour que l’argent de mon compte soit investi ? En règle générale, les liquidités provenant

Mon argent est-il protégé ?

Published May 28th, 2025 by Joelle

Patrimoine Numérique CI a sélectionné une ou plusieurs des sociétés suivantes comme dépositaires : Services d'investissement CI Inc., Valeurs mobilières Credential Qtrade Inc. et Banque Nationale Réseau indépendant. Tous nos dépositaires sont des dépositaires canadiens en vertu des lois sur les valeurs mobilières applicables et membres du Fonds cana

Renseignements sur la divulgation des relations

Published February 20th, 2025 by Joelle

Dernière mise à jour le 4 juillet 2025 À PROPOS DE CETTE DIVULGATION Nous pensons que les relations fructueuses à long terme reposent sur une base de confiance et de transparence, où les deux parties comprennent clairement leurs rôles, obligations et attentes. Dans cet esprit, et pour répondre aux exigences de la législation sur les valeurs mobili

Patrimoine Numérique CI dispose-t-il d'une application mobile ?

Published May 28th, 2025 by Joelle

Pas encore, mais bientôt disponible ! Patrimoine Numérique CI lancera une application mobile pour appareils Apple et Android. Elle sera disponible sur l'App Store d'Apple et Google Play Store.

Grille tarifaire

Published May 28th, 2025 by Joelle

Pour les comptes ouverts après le 1er novembre 2018 Clients de Patrimoine Numérique CI Accord sur les honoraires Patrimoine Numérique CI ne perçoit aucune commission sur les produits qu'elle vend. Afin de préserver l'objectivité de nos conseils sur votre compte, nous facturons directement à nos clients un pourcentage des actifs gérés par Patrimoine

Qu'est-ce qu'une personne politiquement exposée ou un dirigeant d'une organisation internationale

Published May 28th, 2025 by Joelle

« National politiquement exposé » ou « DPEP » désigne une personne qui occupe ou a occupé au cours des cinq années précédentes l'un des postes ou fonctions suivants visés à l'un des alinéas a) et c) à j) au sein ou au nom du gouvernement fédéral canadien ou d'un gouvernement provincial canadien, ou l'un des postes ou fonctions visés aux alinéas b) e

Quels sont les RFG des portefeuilles ?

Published May 28th, 2025 by Joelle

Les ratios de frais de gestion (RFG) représentent les dépenses d'un fonds de placement. Le RFG d'un fonds se reflète dans sa performance. Le RFG de nos portefeuilles est disponible sur notre page de tarification .

Risques liés à l'investissement

Published May 28th, 2025 by Joelle

Tout investissement comporte un certain degré de risque, dont voici un résumé. Cette liste n'est pas exhaustive et vise à indiquer les facteurs susceptibles d'influencer la valeur de vos investissements. Outre les risques mentionnés ci-dessous, chaque fonds ou FNB d'un portefeuille présente des risques spécifiques, détaillés dans la documentation d'

De quoi ai-je besoin pour ouvrir un compte ?

Published May 28th, 2025 by Joelle

Pour ouvrir un compte, vous aurez besoin des informations suivantes : Votre numéro d'assurance sociale Le numéro d'assurance sociale de votre conjoint (uniquement pour les comptes conjoints ou conjoints) Vos informations d'emploi (revenu, profession, employeur, adresse) Informations sur l'emploi de votre conjoint (le cas échéant) Vos informations ba

Patrimoine Numérique CI reçoit-il des commissions ou d’autres frais cachés ?

Published May 28th, 2025 by Joelle

Non, tous les Fonds négociés en bourse (FNB) que nous utilisons sont sans commission. Nous sommes contre les commissions et les frais cachés lorsque vous investissez votre argent et nous prônons une transparence totale quant au montant que vous payez pour nos services et nos investissements.

Portabilité des données

Published May 28th, 2025 by Joelle

Qu'est-ce que la portabilité des données ? Le droit à la portabilité permet à toute personne d'obtenir communication, dans un format technologique structuré et couramment utilisé, des informations personnelles informatisées qu'elle a fournies à un organisme public, par exemple lors de la fourniture électronique de services. Une personne peut demande

Proposez-vous des comptes d’investissement d’entreprise ?

Published May 28th, 2025 by Joelle

Nous pouvons ouvrir des comptes pour les entreprises constituées en société, ainsi que pour d'autres structures telles que les sociétés de personnes et les fiducies. Ces types de comptes nécessitant des informations plus détaillées, nous vous demandons de nous contacter également via votre espace client lors de la soumission de votre demande.

Dois-je ouvrir un compte auprès d'un dépositaire ?

Published May 28th, 2025 by Joelle

Lors de votre demande d'ouverture de compte, nous l'ouvrirons auprès de l'un de nos dépositaires. Lors de votre inscription, nous vous fournirons tous les documents requis, fournis par Patrimoine Numérique CI et par le dépositaire de votre compte. Vous n'avez pas besoin d'ouvrir un compte directement auprès de l'un de nos dépositaires. Nous nous en

Dois-je payer des frais pour les retraits ?

Published May 28th, 2025 by Joelle

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Quels types de feuillets fiscaux vais-je recevoir ?

Published May 28th, 2025 by Joelle

Veuillez vous référer aux informations ci-dessous pour déterminer à quels feuillets fiscaux vous pouvez vous attendre pour vos comptes et portefeuilles de placement Patrimoine Numérique CI. Comptes d'investissement Type de compte Y a-t-il un relevé d'impôt ? REER Régime enregistré d'épargne-retraite Oui, si vous avez fait une contribution Vous

Comment puis-je ouvrir un REEE?

Published May 28th, 2025 by Joelle

Commencez par faire une demande de compte. Une fois le REEE ouvert, un membre de notre équipe vous contactera pour recueillir des informations complémentaires sur l'enfant ou les enfants bénéficiaires du compte, notamment leur nom légal complet et leur date de naissance. Enfin, nous vous ferons parvenir, ainsi qu'à tout autre titulaire de compte co

Avez-vous accès à mes fonds ?

Published May 28th, 2025 by Joelle

Non. Nous agissons uniquement à titre consultatif et n'avons pas d'accès direct à votre argent. Vos actifs sont conservés en permanence sur un compte à votre nom auprès d'un dépositaire et ne peuvent être transférés, selon vos instructions, que sur votre propre compte bancaire.

Comment puis-je transférer mes investissements hors de Patrimoine Numérique CI ?

Published May 28th, 2025 by Joelle

Vous pouvez demander le transfert de vos investissements hors de Patrimoine Numérique CI par l'intermédiaire de l'institution destinataire, en espèces ou en nature. Il vous suffit de lui fournir une copie de votre dernier relevé de compte et de faire adresser votre demande au dépositaire indiqué. Nous ne pourrons pas traiter les demandes de transfer

Comment effectuer des dépôts depuis mon compte bancaire vers mon compte d’investissement Patrimoine Numérique CI ?

Published May 28th, 2025 by Joelle

Vous pouvez configurer une demande de dépôt unique ou des demandes périodiques et récurrentes sur le compte d'investissement Patrimoine Numérique CI de votre choix depuis votre espace client. Le traitement des dépôts et leur apparition sur votre compte prennent généralement jusqu'à trois jours ouvrables.

Comment mon taux de rendement est-il calculé ?

Published May 28th, 2025 by Joelle

Le taux de rendement affiché sur votre tableau de bord est un taux de rendement pondéré en fonction de la valeur monétaire, calculé net de vos frais et annualisé. Ce taux reflète au mieux votre performance globale, car il prend en compte les dépôts et les retraits de votre portefeuille. Il s'agit donc d'un taux de rendement plus personnalisé que les